La tua società di consulenza per la pianificazione finanziaria
Scopri alcuni casi di studio dei nostri clienti
Per illustrare concretamente l'impatto dei nostri servizi, esplora i nostri casi di studio e scopri come abbiamo aiutato i nostri clienti a realizzare le loro ambizioni finanziarie.
Robert, 62 anni
Stato dei fatti
Separato da due anni, Robert si è trovato costretto a prendere in considerazione il divorzio all'età pensionabile, con tutti gli interrogativi che ciò solleva.
- Dovrebbe continuare a lavorare?
- Quale sarà l'impatto finanziario sulla sua pensione?
- Come può organizzarsi?
I nostri consigli
Abbiamo realizzato una mappa della sua situazione materiale e delle proiezioni finanziarie per mostrarle quali sarebbero le conseguenze di una mancata ottimizzazione di qualcosa nel breve, medio e lungo termine. Gli abbiamo mostrato quale margine di manovra aveva e gli abbiamo dato consigli su come organizzare meglio questa transizione.
I risultati
Una tabella di marcia ottimizzata per le fasi del divorzio, una pensione sicura e notevoli risparmi fiscali. Poiché i nostri compensi rappresentavano meno dell'1% dei risparmi realizzati, era naturale che ci indirizzasse al suo ex socio, con il quale manteneva ottimi rapporti.
Yasmine, 50 anni
Stato dei fatti
Licenziata con una significativa indennità di fine rapporto, Yasmine era molto preoccupata per il pesante carico fiscale che l'avrebbe colpita (compensazione tassata al 45% nel suo caso) e per il possibile impatto sui periodi di attesa per i suoi sussidi di disoccupazione.
I nostri consigli
Abbiamo stilato l'elenco delle soluzioni a sua disposizione, in particolare in materia fiscale in questo caso particolare e in relazione alle norme per l'accesso alle indennità di disoccupazione.
I risultati
Grazie ai nostri consigli, l'indennità di buonuscita di Yasmine ha potuto essere completamente esente da tasse e il suo impatto sul periodo di attesa è stato neutralizzato. Inoltre, Impact-FE le ha fornito diverse raccomandazioni sulla migliore organizzazione dei suoi conti di benefici acquisiti.
Una semplice consulenza di 2 ore gli ha permesso di risparmiare quasi 80.000 franchi
Pierre-Gilles, 58 anni
Stato dei fatti
Pierre-Gilles esercita una professione liberale ed è sposato con 2 figli ancora parzialmente a carico. Vive e lavora in Svizzera da diversi anni.
La sua più grande ansia: non poter restare in Svizzera quando andò in pensione, era addirittura convinto che gli sarebbe stato impossibile.
I nostri consigli
Abbiamo analizzato la sua situazione finanziaria complessiva e fatto proiezioni per evidenziarne rischi e opportunità. Gli abbiamo consigliato di optare per la rendita LPP invece di un deflusso di capitali, contrariamente al consiglio che aveva ricevuto da un'altra fonte e che lo aveva portato a un potenziale fallimento prima di compiere 80 anni.
I risultati
Pierre-Gilles può mantenere la sua casa in Svizzera per godersi la sua famiglia e fare viaggi regolari. Ci siamo assicurati il 100% del suo stile di vita durante la pensione. I risparmi fiscali cumulativi ottenuti ammontano a oltre CHF 50.000
Le nostre commissioni rappresentavano meno del 5% del risparmio totale realizzato.
Recensioni dei nostri clienti
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