Incontro: la scelta dell’indipendenza, il cliente al centro delle preoccupazioni.

Per questa prima edizione del 2023, abbiamo voluto condividere l'esperienza di Mehdi Lakhdar che ha optato per l'indipendenza. Ex banchiere privato, Mehdi ora ricopre il ruolo di curatore privato, liquidatore immobiliare e mediatore. Gentilezza ed empatia: questi sono i valori che riconosciamo e condividiamo con lui fin dal suo incontro. Siamo lieti di condividere la sua esperienza e ringraziarlo per aver risposto alle nostre domande. Buona lettura!

Mehdi, fino a poco tempo fa eri dipendente di una banca privata a Ginevra. Ti sei dimesso per creare ML Conseil. Quali sono state le tue motivazioni per diventare indipendente?

Infatti, ho trascorso 18 anni nel mondo bancario come gestore patrimoniale. Questo viaggio è stato affascinante e mi ha permesso di costruire straordinarie relazioni umane e professionali. Ho imparato molto e, al di là del mio spiccato interesse per la finanza, è stata l'esperienza umana di mettermi al servizio di individui e famiglie nel tentativo di sostenerli in tutte le fasi della loro vita ad attrarmi. Sedotto. Questa sensazione di sentirsi utili è eccitante.

Durante una delle mie esperienze bancarie, ho lavorato con clienti attivi nel mondo della tutela degli adulti (curatela). Ho subito sentito un interesse per questo campo e il mio costante desiderio di imparare e capire mi ha spinto ad esplorare l'argomento.

Ho continuato la mia carriera come "Private Banker" ma ho sempre tenuto presente questo desiderio di fare di più, di portare un diverso valore aggiunto ai miei clienti. Nel 2021, all'età di 35 anni, avevo raggiunto un certo livello professionale, avevo acquisito un piacevole comfort, ma inspiegabilmente mi mancava quel piccolo qualcosa, quella sensazione di essere completamente realizzato e al mio posto. Questo mi è diventato ovvio quando ho preso la decisione di agire! Come posso combinare le mie forti competenze finanziarie e il mio desiderio di aiutare le persone che ne avevano davvero bisogno?

Aprendo il mio ufficio per l'esecuzione dei mandati di curatela! Il progetto è stato trovato. Dopo aver definito un "business plan", l'ho lanciato alla fine del 2021.

Quali servizi offrite oggi ai vostri clienti?

Oggi, dopo 15 mesi di attività, i miei servizi si sono notevolmente ampliati in considerazione della domanda. Ho dovuto adattarmi alle esigenze della popolazione e mi viene regolarmente chiesto di assistere i singoli individui nella loro gestione amministrativa. Questo compito sta diventando sempre più complicato e molte persone stanno sviluppando una vera e propria fobia all'idea di dover gestire la propria posta. Si tratta quindi di un'offerta che consente a chiunque desideri liberarsi completamente da qualsiasi aspetto legato all'amministrazione di avere la possibilità di delegare questi compiti che richiedono molto tempo e provocano ansia.

I miei servizi sono personalizzabili e si adattano ad ogni situazione. Intervengo sia sotto forma di consulenze una tantum, sia tramite pacchetti personalizzati. La flessibilità è fondamentale nella mia attività.

L'esecuzione dei mandati di curatela è rivolta alle persone affette da disturbi che compromettono la loro capacità di discernimento e richiede una misura di protezione stabilita dal Tribunale per la protezione degli adulti e dei minori (TPAE). In termini generali, ciò implica l'amministrazione dei beni del protetto(e), la garanzia del suo benessere sociale e la salvaguardia dei suoi interessi.

Una terza grande attività riguarda il mondo della successione. Intervengo su richiesta dei notai e/o degli eredi in qualità di liquidatore di successione. Si tratta di gestire l'intero aspetto amministrativo legato al seguito di un decesso. Sono attivo anche come amministratore d'ufficio al servizio del giudice di pace.

In sintesi, mi alzo ogni mattina per semplificare la vita dei miei clienti e/o dei loro cari!

Perché ritieni utile fare appello a te?

Viviamo in un mondo in continuo cambiamento e purtroppo, che ci piaccia o no, siamo ossessionati dalle prestazioni. Molte persone soffrono di problemi di salute fisica e mentale e le attività quotidiane possono rapidamente diventare insormontabili. Utilizzare i miei servizi significa, in un certo senso, osare chiedere aiuto e spesso rappresenta la prima vittoria nel superare una fase difficile della vita.

Il mio sostegno ti offre serenità e tranquillità che possono permetterti di concentrarti sulle cose della tua vita che ti nutrono e ti portano vera soddisfazione.

Oggigiorno è raro trovare una struttura o un professionista che possa offrirti un supporto così olistico e al quale affidare determinati aspetti della tua vita per alleggerire il tuo carico mentale.

I vostri servizi si sono evoluti in base alle richieste dei vostri clienti?

Sì, come ho detto prima, la mia offerta di servizi si è evoluta notevolmente in base alle richieste dei miei clienti, con mia grande soddisfazione perché ho la sensazione di rispondere a bisogni reali e di contribuire direttamente alla felicità dei miei clienti. Questa sensazione è molto nutriente.

Non c'è dubbio che i miei servizi continueranno ad evolversi con i miei clienti. Nel mio campo l'adattabilità non è un'opzione. È essenziale ascoltare le loro preoccupazioni e mantenere una mente pragmatica ma aperta.

Quali sono le richieste più comuni che ricevi oggi? Quali tipi di bisogni affronti di più?

Mentre vi parlo, ricevo molte richieste da parte di persone che desiderano supporto amministrativo. Non soffrono necessariamente di un disturbo che richiede la curatela, ma vivono un periodo di vita complicato per vari motivi e hanno bisogno di delegare completamente i loro affari amministrativi o di essere supportati settimanalmente per "tirare fuori la testa dall'acqua" e riconquistare fiducia in se stessi.

Questo supporto è molto completo e può coprire una moltitudine di aspetti (fatture correnti, scrittura di lettere, definizione del budget, consulenza sulla gestione finanziaria, ottimizzazione in senso lato della loro situazione economica, rappresentanza presso terzi privati o pubbliche amministrazioni, ecc.)

Qual è l'età media dei tuoi clienti?

Direi che l'età media dei miei clienti è di circa 45-50 anni

In poche parole, come si è trasformato il tuo rapporto con i clienti quando hai optato per l'indipendenza?

Il rapporto con i miei clienti ha assunto una dimensione completamente nuova. Le mie prime parole quando incontro un nuovo cliente (o nuovi clienti) sono: ho bisogno di te tanto quanto tu hai bisogno di me, è lavoro di squadra. In molti casi il problema amministrativo è più un sintomo di fondo che nasconde disagio o uno stato di ansia. Queste persone hanno bisogno di un partner che le aiuti a riprendere il controllo della propria vita dando loro fiducia nelle proprie capacità. Ovviamente, il mio ruolo non è quello di sostituire uno psicologo o uno psichiatra, tuttavia svolgo un ruolo chiave nel riconquistare la loro fiducia.

Cosa pensi che si aspettino i clienti oggi? Più personalizzazione? Maggiore indipendenza nella consulenza? Maggiore trasparenza nei prezzi? e in futuro secondo te?

I clienti si aspettano semplicemente ciò che ogni essere umano spera dal proprio interlocutore, vale a dire empatia e gentilezza. Ciò richiede ovviamente una buona dose di competenza, professionalità ed efficienza. Tutto è equilibrio nelle relazioni umane. A questo aggiungerei anche che le basi di qualsiasi partenariato si basano sulla trasparenza e sull’onestà.

I clienti sono entrambi circondati da una pletora di professionisti (s) (banchieri, assicuratori, contabili, fiduciari, avvocati, notai, ecc) ma allo stesso tempo si sentono molto soli e sentono il bisogno di rivolgersi a una persona affidabile con l'intelligenza emotiva e le competenze tecniche per supportarli quotidianamente e garantire la tutela dei loro interessi orchestrando tutte queste parti interessate.

Lavori da solo o in rete?

Dopo 15 mesi di attività lavoro da solo, nel senso che per il momento ho deciso di non assumere un dipendente perché buona parte delle mie attività non possono essere delegate. Tuttavia, sono fortunato ad avere una rete ampia sul mercato di Ginevra, costruita nel corso degli anni e ben tenuta, che mi consente di rispondere a quasi tutte le richieste. Ho creato un ecosistema di professionisti accuratamente selezionati che condividono i miei valori e la mia filosofia.

È consigliabile chiedere aiuto a un professionista con tutte queste qualità. Non esitate a contattare Mehdi Lakhdar: contact@mlconseil.ch / Curatore Generale (curateur-prive-geneve.com)

Impact Financial Engineering SA: contact@impact-fe.ch