Votre cabinet de conseil en planification financière
Découvrez quelques études de cas de nos clients
Pour vous illustrer concrètement l’impact de nos services, explorez nos études de cas et découvrez comment nous avons aidé nos clients à réaliser leurs ambitions financières.
Robert, 62 ans
État de faits
Séparé depuis 2 ans, Robert s’est trouvé dans l’obligation de considérer un divorce à l’âge de la retraite, avec toutes les questions que cela soulève.
- Doit-il continuer à travailler ?
- Quel sera l’impact financier sur sa retraite ?
- Comment peut-il s’organiser ?
Nos conseils
Nous avons réalisé une cartographie de sa situation matérielle ainsi que des projections financières pour lui montrer quelles seraient les conséquences de ne rien optimiser à court, moyen et long terme. Nous lui avons montré quelle était sa marge de manœuvre et donné des conseils pour mieux organiser cette transition.
Les résultats
Une feuille de route optimisée pour les étapes du divorce, une retraite sécurisée et d’importantes économies fiscales. Nos honoraires représentant moins de 1 % des économies réalisées, c’est tout naturellement qu’il nous a référé auprès de son ex-conjointe, avec laquelle il est resté en très bons termes.
Yasmine, 50 ans
État de faits
Licenciée avec une importante indemnité de départ, Yasmine était très préoccupée par la charge fiscale très lourde qui allait la toucher (indemnité taxée à 45 % dans son cas) et par l’impact possible sur les délais de carence pour ses indemnités de chômage.
Nos conseils
Nous avons établi la liste des solutions qui s’offraient à elle, notamment en matière fiscale dans ce cas particulier et par rapport aux règles d’accession aux prestations chômage.
Les résultats
Grâce à nos conseils, l’indemnité de départ de Yasmine a pu être totalement défiscalisée et son impact sur le délai de carence neutralisé. De plus, Impact-FE lui a donné plusieurs recommandations sur la meilleure organisation de ses comptes de libre-passage.
Une simple consultation de 2 heures lui a ainsi permis d’économiser près de CHF 80 000.-
Pierre-Gilles, 58 ans
État de faits
Pierre-Gilles exerce une profession libérale et est marié avec 2 enfants encore partiellement à charge. Il vit et travaille en Suisse depuis plusieurs années.
Sa plus grande angoisse : ne pas pouvoir rester en Suisse à la retraite, il était même persuadé que cela lui serait impossible.
Nos conseils
Nous avons analysé sa situation financière globale et réalisé des projections pour mettre en évidence ses risques et ses opportunités. Nous lui avons conseillé d’opter pour la rente LPP en lieu et place d’une sortie en capital, contrairement aux conseils qu’il avait reçus d’une autre source et qui le menaient à une banqueroute potentielle avant l’atteinte de ses 80 ans.
Les résultats
Pierre-Gilles peut maintenir son domicile en Suisse pour profiter de sa famille et partir régulièrement en voyage. Nous avons sécurisé 100% de son train de vie à la retraite. L’économie fiscale cumulée obtenue est de plus de CHF 50’000.-
Nos honoraires ont représenté moins de 5% des économies totales réalisées.
Les avis de nos clients
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