Votre cabinet de conseil en planification financière
Découvrez quelques études de cas de nos clients
Pour vous illustrer concrètement l’impact de nos services, explorez nos études de cas et découvrez comment nous avons aidé nos clients à réaliser leurs ambitions financières.
Robert, 62 ans
État de faits
Séparé depuis 2 ans, Robert s’est trouvé dans l’obligation de considérer un divorce à l’âge de la retraite, avec toutes les questions que cela soulève.
- Doit-il continuer à travailler ?
- Quel sera l’impact financier sur sa retraite ?
- Comment peut-il s’organiser ?
Nos conseils
Nous avons réalisé une cartographie de sa situation matérielle ainsi que des projections financières pour lui montrer quelles seraient les conséquences de ne rien optimiser à court, moyen et long terme. Nous lui avons montré quelle était sa marge de manœuvre et donné des conseils pour mieux organiser cette transition.
Les résultats
Une feuille de route optimisée pour les étapes du divorce, une retraite sécurisée et d’importantes économies fiscales. Nos honoraires représentant moins de 1 % des économies réalisées, c’est tout naturellement qu’il nous a référé auprès de son ex-conjointe, avec laquelle il est resté en très bons termes.
Yasmine, 50 ans
État de faits
Licenciée avec une importante indemnité de départ, Yasmine était très préoccupée par la charge fiscale très lourde qui allait la toucher (indemnité taxée à 45 % dans son cas) et par l’impact possible sur les délais de carence pour ses indemnités de chômage.
Nos conseils
Nous avons établi la liste des solutions qui s’offraient à elle, notamment en matière fiscale dans ce cas particulier et par rapport aux règles d’accession aux prestations chômage.
Les résultats
Grâce à nos conseils, l’indemnité de départ de Yasmine a pu être totalement défiscalisée et son impact sur le délai de carence neutralisé. De plus, Impact-FE lui a donné plusieurs recommandations sur la meilleure organisation de ses comptes de libre-passage.
Une simple consultation de 2 heures lui a ainsi permis d’économiser près de CHF 80 000.-
Pierre-Gilles, 58 ans
État de faits
Pierre-Gilles exerce une profession libérale et est marié avec 2 enfants encore partiellement à charge. Il vit et travaille en Suisse depuis plusieurs années.
Sa plus grande angoisse : ne pas pouvoir rester en Suisse à la retraite, il était même persuadé que cela lui serait impossible.
Nos conseils
Nous avons analysé sa situation financière globale et réalisé des projections pour mettre en évidence ses risques et ses opportunités. Nous lui avons conseillé d’opter pour la rente LPP en lieu et place d’une sortie en capital, contrairement aux conseils qu’il avait reçus d’une autre source et qui le menaient à une banqueroute potentielle avant l’atteinte de ses 80 ans.
Les résultats
Pierre-Gilles peut maintenir son domicile en Suisse pour profiter de sa famille et partir régulièrement en voyage. Nous avons sécurisé 100% de son train de vie à la retraite. L’économie fiscale cumulée obtenue est de plus de CHF 50’000.-
Nos honoraires ont représenté moins de 5% des économies totales réalisées.
Les avis de nos clients
Thierry Doye5 Décembre 2023Alors la respect je l'ai et appelés, et en 1 minute j' ai ut un conseil qui m'a fait économiser 6000 chf sur mes impôts sérieux et très agréable au tel n hésitez pas à les contacter et en plus ça m'a rien coûté alors la franchement quelle belle surprise. je recommande vivementLaurence Martin19 Novembre 2023Nous avons trouvé des professionnels à l'écoute de nos questionnements. Les réponses ont été claires et compréhensibles tout en restant impartiales. De plus, cela nous a rassuré et permet de nous projeter avec plus de sérénité dans l'avenir. Nous ne manquerons pas de faire appel à eux si notre situation devait évoluer.Patrick Heard17 Octobre 2023Excellent service. Bien à l'écoute et vite compréhensif de la situation.Nicolas Jimenez13 Octobre 2023Very professional, friendly and courteous, a pleasure to have them as advisors. Très professionnel, sympathique et Courtois, un plaisir de les avoir pour conseillers.Mathieu Astranskas3 Octobre 2023Je recommande vivement Suzi et Marco! Merci encore pour votre professionnalisme, vos conseils avisés et votre réactivité.taha elgraini29 Septembre 2023Expérimentés et à l'écoute. Je recommande vivement Marco et Suzi qui m'ont fourni des conseils concrets.Tere27 Septembre 2023Des partenaires à l'écoute, professionnels, qui amènent de la clarté dans le brouillard de la prévoyance. Nos questions sont traitées avec patience et efficacité. Un investissement qui en vaut la peine, à recommander sans hésitation.Anne Jobin24 Septembre 2023Nous souhaitions, 8 ans avant notre retraite, avoir une vision d’ensemble de notre patrimoine sous différents scénarios. Nous avons particulièrement apprécié les compétences et le professionnalisme de Suzi Guignard qui a réalisé une étude complète de notre situation financière future, ce qui nous a permis de prendre certaines dispositions par anticipation. Nous recommandons cette société à tous ceux qui ont besoin de compétences pour une analyse financière neutre de leur patrimoine.Andrea Caputo1 Juin 2023I attended a seminar held by Impact Financial Engineering and I was thoroughly impressed by their ability to treat complex financial topics in an easygoing and very clear and "to the point" manner. I can honestly say that I came out of the talk understanding a lot more about the finesses of the Swiss pension schemes (AVS, LPP, 3eme pilier) and of the numerous possibilities to craft personalised schemes in this critical financial planning area.Iso Arduini21 Octobre 2022De précieux et pertinents conseils avec un accueil bienveillant et chaleureux. Merci!
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