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Planification de retraite

Planifiez et sécurisez
vos finances à la retraite

La planification de votre retraite est un élément essentiel pour profiter de votre liberté et sécuriser votre situation financière, fiscale et patrimoniale à la retraite. Nous fournissons une analyse fine, une planification stratégique et une adaptation continue aux changements fiscaux et de marché, pour vous garantir une sécurité financière et une tranquillité d’esprit à la retraite.

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Que proposons-nous ?

Une optimisation complète de votre retraite

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Analyse de votre situation patrimoniale

Lors de votre première rencontre avec notre conseiller, nous effectuons un bilan complet de votre situation financière, incluant actifs, passifs et revenus. Cette analyse détaillée, couplée à une discussion sur vos objectifs et votre profil de risque, nous permet d’élaborer des stratégies de gestion patrimoniale sur mesure.

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Collecte & analyse des données

Nous analysons vos cotisations AVS, vos avoirs LPP, le règlement de votre caisse de pension, vos prestations du 3e pilier, et vos investissements personnels. Nous identifions les opportunités et défis pour sécuriser votre retraite, en alignant vos dépenses et ressources. L’objectif est de combler les lacunes, réduire vos charges fiscales et optimiser vos finances et investissements.

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Votre plan de retraite personnalisé

Nos conseillers élaborent votre stratégie de retraite personnalisée, vous présentant un plan pour maximiser vos ressources. Ce plan cible l’optimisation de vos économies, une planification d’investissements réfléchie et une réduction fiscale. Vous obtenez ainsi une stratégie qui assure votre avenir financier, apportant tranquillité et qualité de vie à la retraite.

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Les avantages de la planification de retraite

Bénéficiez d’une vision claire pour votre retraite, ainsi que d’avantages fiscaux et financiers pour protéger l’ensemble de votre patrimoine.

Profitez d'une fiscalité optimisée avant et après votre départ à la retraite.

Obtenez une analyse détaillée entre les options de rente, de capital ou mixte sous l'angle fiscal et patrimonial.

Élaborez la meilleure stratégie pour conserver votre propriété immobilière.

Identifiez l'âge optimal pour votre retraite selon vos objectifs financiers.

Découvrez le montant précis de vos futures rentes et capitaux disponibles.

Nos domaines d'activités

Vos conseillers en planification de retraite

Optimisation fiscale

Profitez d’une gestion fiscale stratégique de retraite, conçue pour maximiser vos économies et minimiser les obligations fiscales durant votre retraite.

Planification retraite

Élaboration d’un plan de retraite solide et complet, alliant prévoyance financière et stratégies fiscales, pour assurer confort et sérénité dans vos années de retraite.

Planification financière

Planification financière détaillée pour votre retraite, intégrant une allocation d’actifs stratégique, une optimisation fiscale et une prévision de vos flux de revenus futurs.

Plan d'épargne

Plan d’épargne sur mesure pour votre retraite, axé sur l’accumulation stratégique de ressources, la maximisation des rendements et l’efficacité fiscale, pour garantir une sécurité financière durable.

Placement & investissement

Optimisez vos placements et investissements pour la retraite avec des stratégies personnalisées, ciblant une croissance du patrimoine adaptée à vos objectifs financiers pour votre retraite.

Organisation du patrimoine

Structurez et organisez votre patrimoine en prévision de la retraite, en intégrant une gestion d’actifs stratégique, une planification successorale et une optimisation fiscale.

Vous êtes confronté à de nombreuses questions ?

Nous vous guidons dans la planification de votre retraite en vous garantissant les meilleurs choix en fonction de votre profil.

Pourquoi planifier sa retraite ?

Vous maximisez vos économies et vos investissements grâce à une stratégie fiscale optimisée, assurant ainsi une retraite confortable et financièrement sécurisée. En planifiant à l’avance, vous bénéficiez d’une vision claire de vos années de retraite, et vous tirez le meilleur parti de vos régimes de prévoyance vous permettant d’anticiper et de gérer efficacement les éventuelles lacunes financières.

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Les pièges
courants à éviter

Une planification de retraite inadéquate peut entraîner des choix financiers erronés, comme une mauvaise décision entre rente et capital, une sous-estimation des besoins futurs et un manque de stratégie fiscale. Ignorer les changements législatifs et les régimes de prévoyance peut aussi compromettre votre sécurité financière.

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Une approche unique et indépendante

Contrairement aux grandes institutions notre cabinet indépendant vous propose des solutions dans votre intérêt unique. Notre démarche, très rigoureuse, est conduite en étroite collaboration avec vous. Elle est orientée sur une bonne compréhension de vos désirs et de vos objectifs. C’est ainsi que chaque décision d’importance sera inscrite dans le contexte de votre situation matérielle globale.

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Nos clients témoignent

Les avis de nos clients

Parlez-nous de votre projet

Nos conseillers sont disponibles et à l’écoute de votre projet. Réservez un rendez-vous pour en apprendre davantage sur nos services et découvrir comment nous pouvons vous aider.

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